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网贷机构备案合规检查逐步推行,多地明确核查步骤及时间表

发布时间:2018-09-14  作者:金子琪  来源:蓝鲸财经  
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8月,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,同时以附件的形式列出了108条合规检查清单。通知明确合规检查包括机构自查、行业协会自律检查和地方政治班的行政核查三大部分,且要求平台最晚在2018年12月完成。目前,已有多地明确了机构自查截止时间。


9月12日,广东省金融办发布《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》,要求网贷机构最迟不得晚于2018年10月10日向注册地金融局提交合规自查的报告,自查报告一旦存在虚假“一票否决”。据悉,深圳市P2P平台合规检查分为网贷机构自查、自律检查与行政核查,机构自查原则上应于2018年10月12日之前完成,自律检查于2018年11月12日之前完成,行政核查于2018年12月31日前完成。


于8月24日,北京金融局已发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,明确了P2P网贷平台合规检查的顺序,要求自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。


监管方案逐步落地,明晰了P2P行业发展方向。近期,2018朗迪中国峰会汇集了中外金融科技企业,共同探讨金融科技的发展与前景。峰会上,朗迪联合创始人Jason Jones称赞中国金融创新,“中国在借贷的时候掌握的数据比其他的国家更准确。所以其实中国的违约率要比美国要低”。与此同时,融360CEO叶大清则表示,“中国金融科技还是一个小学生,有20年更长的路走。”


就P2P行业目前的备案情况和未来前景,峰会设立了网贷行业的“破”与“立”圆桌环节。圆桌上,向上金服CEO袁成龙发表了对于行业发展的看法并在会后答记者问。


关于备案合规的细节,袁成龙透露,整个备案分几个阶段,第一个阶段是公司自查,要求今年9月份出自查报告,该自查报告要报地方协会及金融局,中国互联网金融协会会员还需递交给中国互联网金融协会。自查完成后即是协会牵头的自律检查,部分地区也由中国互联网金融协会牵头。在自律检查之后,是地方组织办即地方金融局、包括银监局联合检查。


袁成龙表示,今年年底完成平台核查工作,“三轮检查完毕,边查边改,发现问题立马改,改了继续查”,并提及,计划没有提速和拖延的迹象,明年上半年平台将开始申请备案。他判断称,行业最坏的时候已经过去,自律检查包括合规整改进度,过程中用户的信心会逐步恢复。他认为,在明年1至3月份,会有关于整改符合规范的平台的定论。


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