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全国首个P2P防范电信网络诈骗指引发布,深圳先行

2017-11-14 09:31:34 | 发布者: 闻咸520 | 原作者: 微云 |来自: 亚洲财经

摘要:11月10日,为有效防止电信网络诈骗分子利用互联网金融从事诈骗违法犯罪活动,切实保障人民群众合法财产,深圳市互联网金融协会...

 

近年来,随着我国金融、通信业的快速发展,虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延,借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延,给人民群众造成了很大的损失。仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。

 

全国首个网贷防范电信网络诈骗指引

 

近日,为防止电信网络诈骗分子利用互联网金融从事诈骗违法犯罪活动,保障人民群众合法财产,深圳市互联网金融协会(下称“协会”)在官网发布全国首个防范电信网络诈骗指引--《深圳市网络借贷信息中介机构防范电信网络诈骗违法犯罪活动指引》(下称“《指引》”)。

 

据了解,该《指引》自11月10日起施行。《指引》要求,网络借贷信息中介机构(下称“网贷机构”)开展网络借贷信息中介业务活动,应对借款人资质审核、个人信息保密管理等方面进行规范完善。对未履行指引相关要求的网贷机构,其违法违规信息将被多部门共享,并通过社会诚信体系限制其有关活动。

 

根据《指引》,网贷机构应加强对借款人资质的审核,针对大额借贷、首次借贷等存在容易被诈骗分子利用的借款行为,网贷机构应通过电话、视频或现场调查等方式审核借款人情况,提示借款人防范诈骗行为,并明确借款人借款用途,对存在诈骗风险隐患的借款需求不予审核通过,防止诈骗受害人利益进一步受到侵害。同时,网贷机构应向借款人强制告知涉电信网络诈骗法律责任及防范提示,要求借款人申请借款时认真阅读《深圳市网络借贷涉电信网络诈骗法律责任及防范提示强制告知书》(下称《告知书》)。网贷机构应要求借款人阅读完《告知书》后,对《告知书》内容进行确认。

 

针对相关涉电信网络新型违法犯罪,互联网金融协会在《告知书》中提示,借款人在申请借款时务必认真阅读防范电信网络新型违法犯罪知识,如有自称“公安、检察、法院、海关”等各类执法人员,要求将资金转移至“安全账户”等情形应立即停止借款业务,并向网贷机构客服或其他工作人员提出帮助请求。借款人如有任何涉电信网络新型违法犯罪疑问,请咨询深圳市反电信网络诈骗中心的24小时专线0755-81234567。

 

机构与个人同约束

 

指引表示,此次规定对P2P网贷机构与借款人本身,同时提出了约束。按照该文件,网贷机构应加强对借款人资质的审核。针对大额借贷、首次借贷等容易存在被诈骗分子利用的借款行为,网贷机构应通过电话、视频或现场调查等方式审核借款人情况,提示借款人防范诈骗行为,并明确借款人借款用途,对存在诈骗风险隐患的借款需求不予审核通过,防止诈骗受害人利益进一步受到侵害。与此同时,深圳网贷机构应向借款人“强制告知”涉电信网络诈骗法律责任及防范提示。

 

处罚也成为看点。深圳互联网金融协会称,对违反法律法规和相关规定导致发生电信网络诈骗案件的机构进行倒查处理。对于未履行指引相关要求的机构,在市金融办、市打击治理办等单位的支持下进行惩戒。南都注意到,具体处罚包括了“纳入失信企业名单”、“限制该机构、法人及股东从事相关商事活动的登记注册”或“通过社会诚信体系限制其有关活动”。

 

此外,网贷机构应加强对借款人个人信息规范化管理,完善保密措施,制定可操作性强的档案保密和使用制度,对本机构掌握的借款人个人信息要建立密钥控制和专门人员查询权限管理,建立相关公民个人信息使用台帐(包括网上操作痕迹保存),严防在个人信息收集、传输、存储和利用中泄露公民个人信息,避免发生网贷机构从业人员恶意串通诈骗违法犯罪分子或者恶意侵害受害人利益的行为。

 

深圳市互联网金融协会秘书长曾光对此解释称,“我们发现电信诈骗向网贷蔓延的情况。很多不法分子诈骗受骗人钱财,还让受骗人去网贷平台借款。很多人上当后去借钱,最后肯定还不起,催收公司上门,借款人只能去公安机关报案。”

 

合力打击电信网络诈骗

 

电信网络新型违法犯罪特别是电信网络诈骗,不仅给人民群众带来财产损失甚至生命危险,而且极大地损害了社会诚信,人民群众对此深恶痛绝。11月3日,省政协举办防范和打击电信网络新型违法犯罪专题协商会,政协委员、专家学者和群众代表踊跃发言、共谋良策。

 

大家纷纷表示,党的十九大报告提出,加快社会治安防控体系建设,依法打击和惩治黄赌毒黑拐骗等违法犯罪活动,保护人民人身权、财产权、人格权。政协委员要坚持履职为民,围绕十九大报告提出的相关任务持续献计出力,推动社会各方面通力协作、共同作为,形成有效的社会治理和良好的社会秩序,让人民群众更有获得感、幸福感、安全感。

 

深圳互金协会针对个体借款人提出了风险防范提醒。如果借款人在申请借款时务必认真阅读防范电信网络新型违法犯罪知识,如遇到这些情形应立即停止借款业务:一、自称“公安、检察、法院、海关”等各类执法人员;要求你将资金转移至“安全账户”;二、自称你的“家人、朋友、熟人、领导、老师、医生、恋人”等各类关系人,要求你进行存钱、汇款或转账;三、自称可以为你办理“退货、退税、退票、发放补贴、领奖、积分兑换、提高信用卡额度、刷信誉返利、低息高额贷款”等各类“获利”行为,要求你进行存钱或转账;四、使用“举报信、PS照片、黑社会报复”等各类威胁手段的。

 

最新数据显示,2017年10月底,深圳地区无新增平台,新增问题平台8家,截至10月底,深圳累计问题平台419家,在运营平台数261家。


  
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