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突发!杭州独角兽平台被立案,美女实控人已被抓捕归案!

发布时间:2019-05-15  作者:本站编辑  来源:本站原创  
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  加持诸多光环的独角兽平台“爱贷网”最终还是雷了…


01


  5月13日,杭州市公安局西湖区分局发布案件情况通报,称对P2P平台爱贷网非法吸收公众存款案立案侦查,包括平台实控人朱某琴在内6人已被刑事拘留。


  同时,警方还敦促平台借款人立即履行还款义务,并公布了统一还款账户。


  以下为通告原文


警方通告


  2019年5月13日,杭州市公安局西湖区分局对浙江爱贷金融服务外包股份有限公司(平台名:爱贷网)非法吸收公众存款案立案侦查,现将最新办案情况通报如下:


  一、经前期侦查,“爱贷网”实际控制人及核心管理人员朱某琴、张某仁、姜某、余某武、宋某、金某伟等6人已全部到案,目前仍在进一步调查当中;


  二、自即日起,禁止“爱贷网”借款人以任何形式兑付出借人资金;


  三、“爱贷网”涉及的真实借款人必须立即履行还款义务,逾期未还款者,公安机关会同有关部门将依法追缴。


  请借款人将还款本息依法汇入公安机关指定账户,并妥善保管相关凭证。还款后及时与公安机关聘请的专业会计人员核对还款情况。联系人:谢会计,联系电话:18450199334。


  指定账户具体信息如下:


  账户名称:浙江爱贷金融服务外包股份有限公司


  开户银行:恒丰银行杭州分行


  银行账户:857110010122835743


  四、为方便群众及时了解案件进展,工作日周一至周五9:00—17:00时接受案件咨询,非工作时间请关注西湖区公安分局官方微博、微信公众号。


  咨询电话:0571-88083421


  咨询地址:翠苑派出所(杭州市西湖区教工路197号)


  为维护广大投资者利益,加快公安机关办案进度,请广大投资者积极配合公安机关开展调查取证工作,通过合理合法的途径反映情况,不信谣,不传谣。公安机关将依法办案,全力做好追赃挽损工作,最大限度保护投资者合法权益,并依照法律程序适时公布案件进展。


  杭州市公安局西湖区分局


  2019年5月13日


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  事件发生后,天下哥查询爱贷网官网,截至5月14日晚11点,其官网尚能打开,首页显示“月优宝”项目依然可投。


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  此外,天下哥还发现爱贷网运营数据早在2018年6月就已停止更新,数据显示,截至2018年6月27日,平台累计成交金额88.95亿元,当前出借人数10141人,当前借款人数3446人。


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  值得一提的是,在被警方立案的前一日,即5月12日,爱贷网还在官网更新了一条“关于办公地址搬迁的公告”,称本着节约运营支出的目的,经与有关部门沟通,公司自5月1日起更新了办公地点。


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02


  据公开资料显示,爱贷网成立于2012年,总部位于浙江杭州,注册资本1.5亿元,其中自然人股东朱新琴出资10980万元,持股73.2%;沈锐商业保理(上海)有限公司出资4020万元,持股26.8%。爱贷网的资金存管机构为恒丰银行。


  2016年2月,爱贷网宣布获得沈锐商业保理(上海)有限公司(香港上市公司超越集团间接控股)4020万元A轮融资。同年11月,有媒体报道称,爱贷网宣布完成2亿元B轮融资,投资方为北京华信电子企业集团。


  下面我们来扒一扒这两家投资公司。


  沈锐商业保理(上海)有限公司成立于2015年11月,法人为张剑锋,注册资本金2000万美元,对外投资的公司仅有爱贷网一家。


  沈锐商业保理由诺亚国际控股有限公司100%控股,后者注册地在香港,成立于2013年3月,对外投资的公司仅有沈锐商业保理一家。


  沈锐商业保理于2016年2月24日成为爱贷网的新股东,当时爱贷网注册资本5000万元,沈锐商业保理出资金额3000万元。


  香港上市公司超越集团,疑似通过诺亚国际全资控股的沈锐商业保理,实际控制爱贷网


  而北京华信电子企业集团更是臭名昭著,其先后投资多家P2P平台,平台被冠以“华信系”,最终多以跑路、失联、提现困难、暴雷而终结,坑害了很多投资人。


  2016年10月,北京华信电子企业集团通过浙江华信凯路投资发展有限公司,入股爱贷网


  不过根据最新工商资料显示,华信集团旗下浙江华信凯路投资发展有限公司已于2018年7月11日变更退出股东行列,这也意味着华信集团已撤资。


  值得一提的是,2018年7月11日正是爱贷网逾期风波大面积爆发前夕,华信集团甩的一手好锅。


03


  爱贷网逾期风波始于2018年3月。


  据知情人透露,爱贷网从2018年3月开始出现借款人逾期还款现象,项目逾期率达20%~30%。只能使用自有资金垫付,到6月底已垫付1亿多元。


  2018年7月22日,“爱贷网”发布公告称,自当月16日起,已经运营6年的老系统“爱贷理财网”停止运营,老系统将暂停提现、发标、充值等活动。


  截至7月老系统停运,爱贷网新老系统共涉及6亿多元待收款。


  2018年12月,爱贷网陷入兑付危机。


  而爱贷网在陷入危机后,不跑路、不失联、不公告、不清盘、不回款…一边花样推出兑付方案,一边积极鼓吹有望备案,把投资人耍的团团转。


  下面我们来看看爱贷网上演的一出又一出维稳大戏。


  其一,不断释放平台备案利好消息,宣传平台是西湖区少数通过预验收的P2P平台之一,忽悠投资人。


  其二,拖延兑付、不断变更兑付方案,自去年7月份以来,爱贷网承诺的兑付方案发生多次变化,从按月变成按季度,最终演变为债权置换。


  爱贷网推出债权换物的电商平台,但坑人的是购物不仅不包邮,没有三包,而且商品价格高出原价10倍。


  还提出以矿抵债,投资人债权按比例兑换成矿产资产,出借人取得矿产后可以通过经营或转让变现获利。


  其三,提出债转股方案,积极鼓动大户投资人将投资款转为平台股权,老系统账号总额50万元以上的投资人可选择债转股。


  爱贷网借此拖延至今才被立案。


04


  爱贷网不仅套路深,营销做的也极好。


  除了前面所提到的,高调宣布获得上市公司、国资企业投资外,爱贷网还宣称入选“准独角兽企业”榜单,成为西湖区仅有的41只“准独角兽”之一,并以此称号参与活动。


  另外,爱贷网通过加入行业协会、公益活动等品牌公关活动,包装高大上的平台品牌形象,博取投资人的信任。


  爱贷网官网显示,爱贷网是浙江互联网金融联合会/联盟理事单位、浙江省投融资协会理事单位、杭州市互联网金融协会会员单位,信息安全还通过公安部等保三级评测。


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  爱贷网官方微信发布内容显示,2018年6月24日,爱贷网曾宣传美女创始人朱新琴获“杭州滴水公益2018年度公益大使”奖项。


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  7年实力老平台的倒塌不是一朝一夕,天下哥要提醒投资人,尽量远离争议平台,特别是在当下行业监管未明,洗牌加速的情况下,更应时刻警醒,谨慎投资。

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