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资金窟窿达23亿!这家P2P平台实控人或最高被判无期!

发布时间:2019-04-24  作者:天下哥  来源:网贷天下公众号  
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  从2018年7月立案到近期被起诉,投之家案历经10个月的侦查期,终于迎来了其必然的命运。


  01


  4月22日,深圳南山区检察院网站官网发布了《犯罪嫌疑人徐红伟等6人涉嫌集资诈骗、季晓忠等14人涉嫌非法吸收公众存款案被害人诉讼权利义务告知书 (审查起诉阶段)》。


  告知书显示,犯罪嫌疑人徐红伟等6人涉嫌集资诈骗,季晓忠等14人涉嫌非法吸收公众存款一案,已由深圳市人民检察院交办南山区检查院审查起诉。


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  深圳南山区经济侦查大队认定:深圳投之家金融信息服务有限公司旗下运营的投之家网贷平台推出类ETF基金式网贷产品,并将相同期限的债权打包成债权组合在投之家网贷平台进行销售。


  2017年9月推出自由P2P业务,由合作资产端向投之家平台导入借款资产,经过风控审核后上线进行销售,现未兑付投资人投资本金数额巨大,受损集资参与人共计19458人。


  “投之家”网贷平台自2014年9月上线运营,截止2018年7月13日投资平台涉及近23亿元资金无法取出。


  目前警方仅成功追回1.7亿元。


  南山区检察院还表示,因本案被害人众多,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定,经本院联系,仍有部分被害人无法送达,因此,现采取公告方式告知本案被害人在审查起诉阶段享有的权利。


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  02


  公开资料显示,投之家是知名P2P信息平台网贷之家的兄弟公司。


  网贷之家创立于2011年10月,隶属于上海盈讯科技股份有限公司,总部位于上海,创始人徐红伟便是此次涉案人之一。


  徐红伟,1983年出生,北京大学数字金融研究中心理事、网贷之家创始人,盈灿集团现任董事长兼总裁,中国政法大学互联网金融创新与法制研究中心副主任,上海复旦大学MSE(金融IT方向)教学顾问委员会委员。


  当年,网贷之家因揭发e租宝涉嫌非法集资,一举成名,也因此获得行业内一致好评。


  网贷之家创始人徐红伟还打出标语:“不作恶,是我们的底线。”


  2014年9月,投之家上线运营。2015年,网贷之家推出网贷垂直搜索引擎投之家,有关监管部门及各大媒体纷纷为之站台宣传,赢取了很多投资人的信任。


  因此,在2018年雷潮发生的初期,很多人将资金向投之家归拢,以期躲避风险。


  然而,投资人不曾料到,最大的一个雷居然就在投之家。


  2018年7月13日,投之家CEO失联,员工报案称公司“爆雷”。


  报案第二日,深圳市公安局南山分局便以“涉嫌集资诈骗”对投之家立案侦查。


  失联一天的投之家CEO黄诗樵还在朋友圈允诺:


  “我黄诗樵不是跑路的人,我会尽全力把真相还原,给大家一个交待。如果可能,我愿这一辈子都用来承担给大家带来的损失。”


  但没过几日就被官方打脸。


  2018年7月16日,投之家官方微博披露,经过与警方确认,投之家CEO黄诗樵已经被收押,网贷之家创始人徐红伟也被警方采取了强制措施。


  2018年11月,警方在掌握大量证据后,对以卢某为首的20名犯罪嫌疑人展开收网行动,至此投之家案犯罪嫌疑人被全部抓捕归案。


  03


  投之家爆雷几乎是在一夕之间。


  深圳公安在侦查中发现,投之家早在2017年12月就已将全部股权转让,签订收购投之家协议后,投之家在网上大量发虚假标,从中募集到的资金,其中一部分用来支付这个股权的收购款,并没有用到真实的项目里。


  天下哥通过梳理相关线索发现,投之家爆雷前也已经有大量线索指向徐红伟团伙故意欺诈的真相。


  自2017年底开始,投之家平台经历了一系列遮遮掩掩的股权变更。网贷之家金蝉脱壳,事发后第一时间摔锅,徐红伟自称被卢家帮所骗,实属贼喊捉贼。


  事实证据表明,网贷之家早在2017年就发文揭露卢家帮真面目,徐红伟自己带着“卢总”到处收购平台,早在股权变更之前投之家已经开始发假标。


  徐红伟名下公司甚多,斥巨资收购中玺国际和联金所等资产,却只返还受害人2000多万资金。并且以股权变更为由,拒绝承认兜底责任。


  案发后徐红伟不但没有积极筹集资金,反而在取保候审期间故意冻结其香港上市公司的资产。


  因此,可以肯定投之家实际上是以投资为名目,实施涉嫌非法集资行为。


  04


  恶人终难逃法律的制裁。


  网贷之家和投之家实控人徐红伟终以涉嫌集资诈骗罪被依法起诉,季晓忠等14人以涉嫌非法吸收公众存款罪被起诉。


  划重点!


  这里我们先来普及下集资诈骗罪和非法吸收公众存款的区别:


  我国《刑法》并没有非法集资这一罪名,非法集资只是一种行为。


  根据最高法院的司法解释,集资诈骗和非法吸收公众存款都属于非法集资行为,两者是包含关系,但在最终量刑方面却差别巨大。


  集资诈骗罪最高可处无期徒刑,而非法吸收公众存款罪最高可处十年有期徒刑。


  本质上来说,非法集资行为有三个特质,即:未批准性,公开性和资本回报性。


  涉及到集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的,主要区别在于:


  集资诈骗罪从一开始就是要坑投资人的钱,并没有打算还钱;


  而非法吸收公众存款罪是想还钱,并把资金用于生产经营,到最后发现钱还不上了。


  本案徐红伟被以集资诈骗罪起诉,检察机关几乎是认定其从一开始目的就不纯粹,因此,徐红伟或最高面临被判处无期徒刑的结局。


  而季晓忠等14人是以涉嫌非法吸收公众存款的罪名被起诉,在量刑方面会大有不同。


  结语


  回顾投之家事件,如果说投资人能从整件事中得到什么教训,那就是一定不能迷信背景。


  背靠网贷之家这颗大树的投之家,之所以能在爆雷之前没有一点消息透露出来,一是因为渠道被完全封锁,二是没有人想到业内知名“卖水”第三方关联的P2P平台会“猝死”。


  太过于迷信背景和所谓的“硬实力”,最终还是让大家付出了惨痛的代价。


  而徐红伟最高或面临无期徒刑的惩罚,对于广大受害者来说可能会有一丝丝慰藉,但却无法弥补毕生积蓄可能血本无归的损失。

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